Estafas en criptomonedas: Cómo identificar, evitar y proteger tus inversiones

Las criptomonedas han transformado el mundo financiero con su descentralización y ofreciendo nuevas oportunidades de inversión. Sin embargo, esto también ha atraído a estafadores de todo el mundo, apuntando a amantes de las criptomonedas inexpertos así como a inversores establecidos. En esta guía, te llevaremos a través de los esquemas de estafa cripto más populares, cómo identificarlos y cómo tomar medidas prácticas para asegurar tus activos.

Estafas cripto comunes

Ataques de phishing

Los ataques de phishing son la forma más común y probablemente la más antigua de intentos de estafa a través de internet, se presentan en múltiples formas, que incluyen correos electrónicos falsos, mensajes o sitios web que suplantan sitios genuinos para adquirir información sensible como claves de billetera o credenciales de inicio de sesión. Por ejemplo, un correo electrónico con un asunto como "Verifica los detalles de tu billetera" puede hacer que pierdas tus fondos.

Los ataques de phishing son el tipo de fraude más común y probablemente el más antiguo, tanto en cripto como no cripto, en internet. Aparecen en muchas formas, incluidos correos electrónicos falsos, mensajes o sitios web que suplantan a los reales para robar información sensible como claves de billetera o credenciales de inicio de sesión. Estas estafas engañan a los usuarios para que revelen datos personales al pretender ser fuentes de confianza. Por ejemplo, podrías recibir un correo electrónico con un asunto como "Verifica los detalles de tu billetera", lo que podría llevarte a un sitio falso y resultar en la pérdida de tus fondos en solo unos clics.

Puedes evitar fácilmente tales intentos:

• Verifica la dirección de correo electrónico del remitente y la URL del sitio web.

• Nunca compartas tus claves privadas, contraseñas, números de cuenta bancaria, etc.

• Utiliza aplicaciones oficiales o simplemente guarda en favoritos los sitios verificados que usas regularmente.

Esquemas Ponzi y piramidales

Los esquemas Ponzi y piramidales garantizan altos beneficios con poco riesgo, devolviendo a los primeros inversores con los ingresos de nuevos participantes. Los esquemas se desmoronan cuando la nueva inversión disminuye, resultando en pérdidas masivas.

CITA:
"Los esquemas Ponzi son un tipo de fraude de inversión en el que se promete a los inversores tasas de retorno artificialmente altas con poco o ningún riesgo"

Una de las mayores estafas cripto, BitConnect, un infame esquema Ponzi, estafó a los usuarios con su promesa de proporcionar ganancias garantizadas en su plataforma de inversión.

Usar el logo de Bitconnect con el objetivo de estafar a los clientes

Un incidente reciente de un esquema Ponzi ocurrió hace poco y 18 personas han sido arrestadas en Corea del Sur. Desde diciembre de 2023 hasta julio de 2024, los estafadores engañaron a las personas para que invirtieran prometiendo grandes y constantes beneficios. Dijeron que estaban ganando mucho dinero al operar rápidamente con dos criptomonedas populares, el Bitcoin (BTC) y Tether (USDT). Informaron a los inversores que ganarían un 2% cada día, lo cual es una señal de advertencia para cualquiera con experiencia en inversiones.

Cómo evitar tales esquemas:

• Desconfía de inversiones con retornos excesivamente altos.

• Investiga el modelo de negocio y la transparencia de la oportunidad de inversión.

• Sigue canales de medios conocidos y legítimos para educación y alertas.

Ofertas iniciales de monedas (ICOs) falsas

Los estafadores crean ICOs fraudulentas, ofreciendo proyectos de blockchain prometedores con el fin de recaudar fondos y luego desaparecer con ellos.

Cómo evitarlas:

• Revisa cuidadosamente el libro blanco de la empresa.

• Confirma las credenciales y autenticidad de los miembros del equipo del proyecto.

• Busca respaldos o asociaciones con organizaciones creíbles.

• Busca en línea información sobre la startup específica.

Estafas de "romance" y manipulación social

Los estafadores utilizan las redes sociales para generar confianza con las personas en línea y luego engañarlas para que inviertan en esquemas cripto falsos. Apuntan a plataformas populares como la red social Twitter (X), Discord, Reddit, Telegram, YouTube, TikTok, Facebook y Viber (especialmente en Europa). Estas plataformas son excelentes para conocer a otros, compartir información y construir comunidades, factores importantes para proyectos cripto reales, por lo que los estafadores también las utilizan.

Cómo evitar estafas de criptomonedas por manipulación social:

• Esté alerta cuando las amistades en línea se conviertan rápidamente en conversaciones financieras.

• Confirma la identidad del individuo mediante videollamadas u otros protocolos de verificación.

• No participes ni interactúes con ningún tipo de conversación.

Esquemas de suplantación de identidad

Los estafadores se hacen pasar por representantes de marcas o plataformas de criptomonedas auténticos para convencer a los usuarios de realizar pagos o proporcionar información personal.

La cuenta oficial de Twitter de Coins.ph también fue hackeada, publicitando un token falso y desorientando a los inversores.

¿Quién no recuerda el incidente de Elon Musk en noviembre de 2018 donde un tuit falso prometió regalar 10.000 Bitcoin, uno de los casos más sensacionales en cualquier lista de estafadores del Bitcoin?

Captura de pantalla de businessinsider.com

Los medios de comunicación se volvieron locos con la historia, ya que rápidamente se convirtió en una de las estafas de criptomonedas más comentadas y sensacionales en la memoria reciente, fresca, impactante e imposible de ignorar

Cómo evitar esquemas de suplantación:

• Verifica las comunicaciones a través de medios oficiales y verifica tres veces toda la información que veas por ahí.

• Trata directamente con KOLs locales de criptomonedas (fácilmente accesibles) cuando se te ofrezcan solicitudes o propuestas sospechosas. Ellos son más conocedores y (la mayoría de las veces) están dispuestos a ayudar teniendo en cuenta a la comunidad local. 

Señales de advertencia de una estafa de criptomonedas

Las señales de advertencia de una estafa de criptomonedas incluyen promesas de altos rendimientos con poco riesgo, un sentido de urgencia o presión para "actuar rápidamente", y una falta de información clara sobre el modelo de negocio, el equipo o el proyecto. Ten especial cuidado si te piden claves privadas, contraseñas o pagos a cambio de recompensas.

Cómo asegurar tu criptomoneda

Utiliza billeteras seguras

Si quieres mantener tu cripto segura, necesitas usar billeteras seguras.

Las billeteras de hardware (también conocidas como billeteras frías) mantienen tus claves privadas fuera de línea, por lo que es más difícil para los hackers acceder a ellas. Solo asegúrate de comprar una a un vendedor de confianza y guarda tu frase de recuperación en un lugar seguro y fuera de línea.

Para las billeteras digitales, activa la autenticación de dos factores (2FA). Esto añade un paso de seguridad adicional más allá de solo una contraseña. Evita usar contraseñas comunes como 1234… o nombres, etc.

Si quieres aún más seguridad, considera las billeteras de firma múltiple. Estas necesitan la aprobación de más de una persona (o dispositivo) antes de enviar cualquier cripto, lo que hace que sea mucho más difícil para alguien robar tus fondos.

En resumen, usa una billetera fría, activa 2FA, utiliza contraseñas fuertes y piensa en las billeteras de firma múltiple. Hacer todo esto le da a tus criptos una protección mucho mejor.

No uses Wi-Fi público para transacciones

No es muy común, pero más vale prevenir que lamentar. Las conexiones públicas son susceptibles a ataques de hackers. Usa una VPN segura al conectarte a billeteras o plataformas.

Verifica enlaces y aplicaciones

Descarga aplicaciones para billeteras y plataformas solo de tiendas oficiales como Google Play o App Store. No hagas clic en enlaces extraños o archivos adjuntos que encuentres en un canal de telegram.

Realiza la debida diligencia

Investiga el proyecto de antemano. Verifica sus reseñas, autorización regulatoria y la credibilidad del equipo.

Mantente actualizado

Los estafadores siempre están mejorando. Únete a foros en línea relevantes, mantente al tanto de las noticias de seguridad en criptomonedas y habla con grupos en línea de confianza.

Qué hacer si has sido estafado

1. Documenta todo

Mantén registros de correos electrónicos, números de transacción y comunicaciones con los estafadores. Estos son críticos al reportar el fraude.

2. Reporta la estafa

Informa a las autoridades locales, reguladores financieros o departamentos de protección al consumidor. Las víctimas en Filipinas pueden, por ejemplo, presentar casos ante el Centro de Investigación y Coordinación de Cibercrimen o ante la Comisión de Valores Bursátiles (SEC).

3. Consulta a un abogado 

En toda honestidad, esto es bastante difícil debido a la naturaleza de la esfera cripto, pero buscar un abogado con experiencia en fraude financiero para investigar recursos legales para recuperar fondos extraviados puede ser útil.

4. Informa a las plataformas relevantes

Si una estafa ocurre en una plataforma específica, notifica inmediatamente a su equipo de soporte.

Creando un futuro más seguro para los amantes e inversores de criptomonedas

Desde mi experiencia en cripto desde 2017, creo que las estafas y el fraude siempre están al acecho, y la única forma de mantenerse seguro es aprendiendo constantemente y manteniéndose informado. El aumento de estafas muestra la necesidad de mejores medidas de seguridad y más educación en el mundo cripto. Nuevas tecnologías como la prevención de fraude basada en IA están siendo desarrolladas para ayudar a protegernos. La colaboración entre los actores cripto, reguladores y la comunidad es esencial para hacer que los mercados digitales sean más seguros.

Mantente alerta, investiga y utiliza prácticas de seguridad sólidas. Cuanto más inteligente y cuidadoso seas, menos probable será que caigas víctima de estafas.